แพลตฟอร์มเว็บของ Kasikorn Securities

Kasikorn Securities ทำเว็บเทรดของตัวเองในชื่อ KS Trade ไม่ได้ไปเช่า white-label ของเจ้าอื่น และไม่ได้ขาย MetaTrader ให้ลูกค้าทั่วไป นี่คือข้อสรุปแรกที่เราวัดได้จากการไล่ดูหน้าผลิตภัณฑ์ของบริษัท

ประเด็นคือคำว่า web platform ในกรณีนี้ไม่ได้หมายถึง terminal สำหรับเก็งกำไรระยะสั้น แต่มันคือหน้าจอคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์สำหรับพอร์ตลงทุนระยะยาว ทั้งหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ กองทุนรวม และฟิวเจอร์ส ใครที่มองหา DOM, กราฟ tick, หรือการตั้ง stop loss ระดับ pip จะเจอคนละแบบ

เว็บแพลตฟอร์มนี้คืออะไร

KS Trade คือเว็บเทรดแบบครบวงจรสำหรับเปิดพอร์ต ซื้อขาย และดูพอร์ต ส่วน KS Trade+ เป็นแอปที่ใช้จัดการด้านการเงินเป็นหลัก ฝาก ถอน โอน และแลกเปลี่ยนสกุลเงิน

ทั้งสองตัวผูกกับบัญชีเดียวกัน ลูกค้าเปิดบัญชีเพิ่มได้หลายประเภทตามที่ต้องการ

• บัญชีเงินสด สำหรับซื้อขายด้วยเงินที่มีอยู่จริง
• บัญชีเครดิต สำหรับซื้อขายโดยใช้เครดิตจากหลักประกัน
• บัญชีฟิวเจอร์ส แยกจากบัญชีหุ้น
• บัญชีหลักทรัพย์ต่างประเทศ ผ่านบริการ KS Global Invest
• บัญชีกองทุนรวม

จุดที่ต้องเข้าใจก่อนคือ นี่ไม่ใช่บัญชี CFD หรือ forex retail และไม่มีการตั้ง leverage แบบที่โบรกเกอร์ออฟชอร์คุยกัน บริษัทไม่ได้ประกาศตัวเลข leverage ใดๆ ในเอกสารสาธารณะ

หุ้นไทยและหุ้นโลกอยู่ที่เดียวกัน

ผลิตภัณฑ์หลักคือหุ้นไทยซึ่งซื้อขายบน SET และหุ้นต่างประเทศผ่าน KS Global Invest ที่ครอบคลุมกว่า 28 ประเทศ

ความต่างเชิงปฏิบัติอยู่ที่เวลาซื้อขาย ไม่ใช่แค่สเปรด

ค่าธรรมเนียมที่ต้องคำนวณก่อน

ค่าคอมมิชชั่นหุ้นออนไลน์เริ่มต้นที่ 0.10% ในระดับมูลค่าซื้อขายสูง โดยระดับล่างลงมาจะอยู่ที่ 0.15% และ 0.20% ขึ้นกับช่องทางและมูลค่าซื้อขายต่อวัน

ตัวเลขนี้ฟังดูถูกในระดับสากล แต่ในบริบทไทยต้องเทียบกับโบรกเกอร์ในประเทศรายอื่นที่มีโครงสร้างขั้นบันไดคล้ายกัน การประหยัดจริงอยู่ที่การกระจุกตัวของออเดอร์ ไม่ใช่การเทรดถี่

สิ่งที่ไม่มีในเอกสารสาธารณะคือค่าธรรมเนียมการโอนหุ้นออก ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนสกุลเงินใน KS Trade+ และค่าธรรมเนียมการโอนหลักทรัพย์ระหว่างพอร์ต ตรงนี้ควรถาม call center ก่อน ถ้าจะย้ายพอร์ตเข้า-ออก

สิ่งที่พบจริงเมื่อใช้

บนหน้าเว็บ KS Trade ตัวระบบทำงานแบบเว็บเทรดของโบรกเกอร์ไทยทั่วไป คือกรอกคำสั่งซื้อขาย ดูพอร์ต ดู Statement

ความต่างที่สำคัญคือ ไม่มี demo account แบบที่โบรกเกอร์ CFD มีให้ลองทุกคน การทดสอบระบบทำได้จำกัด ซึ่งเป็นข้อจำกัดจริงสำหรับคนที่อยากลองก่อนตัดสินใจ

อีกจุดคือ การเปิดบัญชีต้องมีเงินประกันเข้าบัญชีก่อน ซึ่งบริษัทระบุไว้ในเอกสารการเปิดบัญชีออนไลน์ ไม่ใช่ระบบเปิดพอร์ตฟรีแบบไม่ต้องฝากแบบที่หลายคนคุ้นเคยจากโบรกเกอร์ออฟชอร์

การโอนเงินและการแลกสกุลเงินทำผ่าน KS Trade+ ซึ่งรองรับฝาก ถอน โอน และแลกเปลี่ยนเงิน อย่างที่กล่าวไป ฝากผ่านการโอนเงินผ่านธนาคารหรือวางเงินเป็นหลักประกัน ตัวเอกสารไม่ได้ระบุช่องทางชำระเงินเฉพาะของไทยไว้ชัดเจน

ข้อจำกัดที่ควรรู้ก่อน

เรื่องแรกคือ ความครอบคลุมของแพลตฟอร์ม นี่คือ website สำหรับลงทุน ไม่ใช่ terminal สำหรับเก็งกำไรระยะสั้น ใครมาจากโลก forex CFD แล้วคาดหวังกราฟหลาย timeframe ตัวชี้วัดยืดหยุ่น และคำสั่ง pending ซับซ้อน จะรู้สึกว่าเครื่องมือน้อย

เรื่องที่สองคือ regulator ในประเทศไทยมีสองหัว ด้านหลักทรัพย์และตราสารอนุพันธ์อยู่ภายใต้การกำกับของ SEC Thailand ซึ่งบริษัทเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยภายใต้เลขที่โบรกเกอร์ 11 สถานะนี้เป็นข้อเท็จจริงที่ตรวจสอบได้ และเป็นข้อดีในแง่ความปลอดภัยของพอร์ตในประเทศ

แต่พึงเข้าใจว่า การกำกับนี้ครอบคลุมหลักทรัพย์ที่ซื้อขายในตลาดไทยและบริการที่ SEC กำกับ ไม่ได้หมายความว่าเครื่องมือที่มีในเว็บจะเทียบเท่า trading terminal สากล เพราะคนละตลาดคนละวัตถุประสงค์

เรื่องที่สามคือเรื่องภาษี กำไรจากหลักทรัพย์ในไทยยังคงได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสำหรับการขายในตลาดหลักทรัพย์ประเทศ แต่ถ้าเป็นกำไรจากหลักทรัพย์ต่างประเทศที่โอนกลับเข้าไทย ตั้งแต่คำสั่งกรมสรรพากรที่ ป.161/162 มีผล 1 มกราคม 2024 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไปต้องนำมารวมคำนวณในปีที่โอนเข้า อัตราภาษีเป็นขั้นบันไดสูงสุด 35% ยื่นแบบ PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคม นี่คือจุดที่คนลงทุนหุ้นโลกผ่าน KS Global Invest ควรวางแผนก่อน

ถ้ามองหาอะไรที่คล่องตัวกว่า

ในทางปฏิบัติ ในการตรวจสอบบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนระยะยาว แพลตฟอร์มของ Kasikorn Securities ทำงานได้ครบและปลอดภัยในระดับมาตรฐานอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ไทย

แต่ trader ที่เน้นการเทรดความถี่สูงหรือต้องการทดสอบกลยุทธ์ก่อนลงเงินจริง มักพบว่าเครื่องมือที่มีไม่พอ สิ่งที่ควรดูในโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่มีความน่าเชื่อถือคือ การมีใบอนุญาตจากหน่วยงานชั้นแนวหน้า เช่น FCA หรือ ASIC หรือ CySEC การแยกเงินลูกค้าออกจากเงินบริษัท และการมีเทรด demo ฟรีที่ใช้งานได้จริง

ต้นทุนรวมของแต่ละโบรกเกอร์ไม่เท่ากันและไม่สามารถเทียบตรงๆ ได้ เพราะบางเจ้าคิดค่าธรรมเนียมแบบไม่มีค่าคอมมิชชั่นแต่สเปรดกว้าง ตรงนี้ต้องลองคำนวณจากจำนวนออเดอร์ที่ตัวเองทำต่อเดือน ไม่ใช่ดูจากตัวเลขโฆษณา

เสียงสะท้อนจากตัวเลข

เรามองกลับไปที่สามตัวเลขที่วัดได้ชัดเจนที่สุด

ค่าคอมมิชชั่นเริ่มต้น 0.10% ในระดับสูง เป็นตัวเลขที่แข่งขันได้กับโบรกเกอร์ไทยรายอื่น เงื่อนไขคือต้องมีมูลค่าซื้อขายต่อวันสูงพอ

สินค้าครอบคลุมหุ้น 28+ ประเทศ ผ่าน KS Global Invest ซึ่งเป็นจุดขายจริงสำหรับคนที่อยากถือหุ้นโลกในพอร์ตเดียวกับหุ้นไทย

การไม่มี MetaTrader และไม่มี demo account เป็นตัวเลขติดลบที่ต้องยอมรับ เพราะเป็นข้อจำกัดจริงของประสบการณ์

การประเมินต้องดูว่าตัวเลขไหนสำคัญกับคุณ ถ้าเป็นคนลงทุนระยะยาว ข้อติดลบไม่มีผลมาก ถ้าเป็นคนเทรดบ่อย มันคือกำแพง

สรุปแบบไม่ลำเอียง

มีจุดที่ทำได้ดี กับจุดที่เป็นข้อจำกัดชัดเจน

• ข้อดี: ข้อมูลบริษัทตรวจสอบได้ เป็นสมาชิก SET broker number 11 ภายใต้การกำกับ SEC Thailand
• ข้อดี: ครอบคลุมทั้งหุ้นไทย หุ้นโลก กองทุนรวม และฟิวเจอร์สในระบบเดียว
• ข้อจำกัด: ไม่มี MetaTrader ไม่มี demo account แบบเปิดฟรี
• ข้อจำกัด: ต้องวางเงินประกันก่อนเปิดบัญชี
• ข้อจำกัด: รายละเอียดค่าธรรมเนียมโอนและแลกเปลี่ยนเงินไม่เปิดเผยชัดเจน

ผู้ที่กำลังเลือกโบรกเกอร์ควรตรวจสอบกับหน่วยงานกำกับเอง ไม่ใช่เชื่อโฆษณา และถามค่าธรรมเนียมทุกตัวที่อาจเกิดขึ้นก่อนเซ็นเอกสาร